做POS机行业,不论是POS机支付服务公司、微信支付宝第三方机构还是银行,都是害怕遇到风险的,所以他们才会对每个用户,每个商户都进行严格的审查,避免自己平台出现违返法律法规的问题,那包含银联POS机在内等第三方支付平台的风险都有哪些呢?
第一个风险就是洗钱的风险。
洗钱是所有涉及支付结算的金融机构所要面临的共同问题。通俗来讲,洗钱就是把毒品交易、非法走私、贪污受贿、恐怖活动,黑社会组织犯罪、破坏金融秩序等非法渠道得到的资金洗白,转化为合法来源的收入所得。这个过程就是洗钱,一旦涉及洗钱就是违法的行为。
第二个风险就是二清。
二清就是POS机二次结算,二清的本质就是没有支付牌照没有清算资质的机构提供的清算服务,刷卡的时候有可能刷卡的金额不会通过银连来结算,那么资金安全是完全没办法保证。
第三个风险就是信息泄露。
![POS机常见的风险有哪些(POS机容易出现的问题)](http://www.lakalal.com/wp-content/uploads/2024/07/article_with_pictures_plugin_22459_permanent_4a1c78ef5b18b39c0c684026f6fadada.webp)
支付金融机构一定要保护好用户的资料,假如信息一旦被泄露,用户轻则是被电话骚扰,重者可能会造成资金上的损失,从而引发商户的信任危机。
第四个风险就是商户审核。
商户是主要的风险来源,假如平台没有做好审核,这个商户做了违法的业务,而平台却给他提供了互联网接入等技术的支持,或者提供了广告推广、支付结算等服务,平台可能也会牵扯到法律风险,承担相应的责任。
第五个风险就是套码。
套码就是指某些POS机商户违规套用低费率行业的商户类别码,也就是MCC码,将高费率的商户类别调整为低费率的商户类别,从中谋取利益。
以上五个风险就是POS机行业金融机构所面临的大部分风险。