销售私人POS机是否合法
1、销售POS机本身是允许的,但是必须是公司有权销售方授权或者是自营业许可范围才属于合法范围。假如公司不具备经营权,则属于违法行为。同时,假如利用POS机来进行套xian等行为,则视为违法犯罪。
2、根据两高《关于妨害信用管理刑事案件详细应用法律若干问题的解释》,套xian是指违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方式,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用持卡人直接支付现金。
3、在中国银联的《银联卡收单机构商户风险管理规则》中对套xian行为的定义是:商户与不良持卡人或其他第三方勾结,或商户自身以虚拟交易套取现金。
私人申请POS机给人刷信用违法吗
私人申请POS机给人刷信用是违法的
违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方式,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为,数额在100万元以上的,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经ji损失10万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在500万元以上的,或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经ji损失50万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”
根据上述刑法条文及司法解释的规定,利用POS机进行信用套xian构成非法经营罪的构成要件的客观方面包括如下三个内容:(一)违反禁止利用POS机进行信用套xian的国家规定;(二)有使用销售点终端机具(POS机)等方式,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用持卡人直接支付现金的行为;(三)情节严重,达到了刑法制裁的标准。这三个内容完整的构成了非法经营罪的客观方面,缺一不可,否则将不构成非法经营罪。
而且进一步的,不论是否用自己的信用,只要是套xian都是违法的。详细解释:1、用自己的给自己信用刷卡,是银行不允许的。2、但由于监管漏洞,假如次数较少(少于3次),并且金额小于10000元的,银行可能不会追究。此时套xian同样是要交手续费的0.5以上。
1、首先,信用套xian增加了我国金融秩序中的不稳定因素。我国对于金融机构有严格的准入制度,对金融机构资金的流入流出都有一系列严格的规定予以监控。那些不法分子联合商户通过虚拟机刷卡消费等不真实交易,变相从事信用取现业务等行为却游离在法律的框架之外,违反了国家关于金融业务特许经营的法律规定。2、背离了人民银行对现金管理的有关规定,还可能为“洗钱”等不法行为提供便利条件,这无疑给我国整体金融秩序埋下了不稳定因素。此外,银行风险的增大,大量不良贷款的形成也将破坏社会的诚信环境,阻碍信用行业的健康发展。
3、其次,非法提现对发卡银行的伤害是庞大的。绝大多数的信用都是无担保的借贷工具,只要持卡人进行消费,银行就必须承担一份还款风险。所以在一般问题下,银行通过高额的透支利息或取现费用来防范透支风险。但是,信用套xian的行为恰恰规避了银行所设定的高额取现费用,越过了银行的防范门槛。
4、特别是一些贷款中介帮助持卡人伪造身份材料,不断提升信用额度,银行的正常业务受到庞大的干扰,也带来了庞大的风险隐患。由于大量的套xian资金,持卡人无异于获得了一笔笔无息无担保的个人贷款。
5、而发卡银行又不能获悉这些资金用途,难以进行有效地鉴别与跟踪,信用的信用风险形态实际上已经演变为投资或投机的信用风险。一旦持卡人不能偿还套xian金额,银行损失的不仅仅是贷款利息,还可能是一大笔的资产。
6、最后,对于持卡人个人而言,信用套xian行为也给自己带来极大的风险。表面上,持卡人通过套xian获得了现金,减少了利息支出,但实质上,持卡人终究是需要还款的。
7、假如持卡人不能按时还款,就必须负担比透支利息还要高的逾期还款利息,而且可能造成不良的信用记录,以后再向银行借贷资金就会非常困难,甚至还要承担个人信用缺失的法律风险。
公司申请POS机入私人账户怎样申报纳税
1、纳税人发生应税行为取得收入,比如销售货物、提供劳务或服务,不管是否开具发票,都应当按照规定计算缴纳税款。
2、至于企业申请的POS机收入款项进入法定代表人个人银行是否会产生税收,一要看该收入是否因为发生应税行为而取得,假如是因为发生应税行为而取得的收入,就必须缴纳增值税等税费,否则不需要。二要看该收入是否应该是企业的收入归个人消费,假如是这样,法定代表人需要缴纳个人所得税。
3、企业办POS机收款进入个人账户,特别是法定代表人的账户,账务一定要处理好,涉税问题一定要处理好,否则会因少缴税款被税务机关认定为偷税,就因小失大了。
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