POS机大忌:多家银行储蓄卡被封,怎么避免触发风控
每一家银行的都有自己的风控体系，信用有，储蓄卡也有。
招商银行可以说是风控系统相当健全，对储蓄卡的反洗钱风控体系同样是特别严格。
根据持卡人反映，招商银行、工商银行、建设银行、兴业银行、等多家银行持卡人的借记卡都忽然被冻结封卡，根据分析被冻结的原因是因为触发央行反洗钱系统的严格监管！
监管机构是怎么进行风险排查的？
中国互联网金融协会给出了答案：
此前，为推动行业反洗钱工作经验交流，中国互联网金融协会面向银行、保险、消费金融、第三方支付、金融科技等领域的会员单位征集反洗钱实践案例。
据中国互联网金融协会，针对各类可疑交易，银行会定期提取各类交易的统计数据，重点是银行接受第三方支付转入的交易，银行POS交易，银行分散转入、集中转出交易以及夜间交易，一旦排查发现符合明显可疑交易特征的客户，立即中止业务。
1、鉴于单笔资金庞大，资金快进快出，不留余额，连续多日发生类似交易，交易金额与其身份问题不匹配，资金过渡性质十分明显，经分期研判，认定为通过POS的过渡性可疑交易，疑似非法资金。
2、资金到账方式为实时到账，到账后立即一笔刷卡转走
3、交易呈现分散转入、集中转出特点，流水中大部分为第三方支付渠道直接转入银行的交易
因此，一定要避免入坑，不要大进大出，不仅信用要避免，储蓄卡也要注意类似问题，要在正常的时间使用，避免连续刷卡导致连续进账；定期交易量满一百万更换结算卡，将风险降低最小。
怎么避免POS机结算卡被风控
1、最好是使用大银行的卡。POS机都是每一笔自动秒到。所以尽量的控制自己的交易笔数。单笔的资金交易量过大，这种问题同样是要尽量去避免的，最后就是自己的交易金额与自己的的身份问题不匹配，这也会导致被风控。
2、贷款，意思是银行、信用合作社等机构借钱给用钱的单位或个人，一般规定利息、偿还日期。广义的贷款指贷款、贴现、透支等出贷资金的总称。银行通过贷款的方式将所集中的货币和货币资金投放出去，可以满足社会扩大再生产对补充资金的需要，促进经ji的发展，同时，银行也可以由此取得贷款利息收入，增加银行自身的积累。
3、风险控制是指风险管理者采取各种措施和方式，消灭或减少风险事件发生的各种可能性，或风险控制者减少风险事件发生时造成的损失。
4、风险回避是投资主体有意识地放弃风险行为，完全避免特定的损失风险。简单的风险回避是一种最消极的风险处理办法，因为投资者在放弃风险行为的同时，往往也放弃了潜在的目标收益。
5、损失控制不是放弃风险，而是制定计划和采取措施降低损失的可能性或者是减少实际损失。控制的阶段包括事前、事中和事后三个阶段。事前控制的目的主要是为了降低损失的概率，事中和事后的控制主要是为了减少实际发生的损失。
6、风险转移，是指通过契约，将让渡人的风险转移给受让人承担的行为。通过风险转移过程有时可大大降低经ji主体的风险程度。风险转移的主要形式是合同和保险。
7、风险自留，即风险承担。也就是说，假如损失发生，经ji主体将以当时可利用的任何资金进行支付。风险保留包括无计划自留、有计划自我保险。
8、无计划自留。指风险损失发生后从收入中支付，即不是在损失前做出资金安排。当经ji主体没有意识到风险并认为损失不会发生时，或将意识到的与风险有关的最大可能损失显著低估时，就会采用无计划保留方式承担风险。
办银联POS机有风控保证金1500吗
你好，不知道楼主是办的银行的还是第三方的POS机呢？申请银行的POS机需要提供营业5证和全套证件申请，时间比较长费率比较高也比较麻烦，银行是收取一定比例的保证金的。假如是第三方支付公司的，现在基本上多是用的无线移动POS机，多是一次买断终身使用的，从事这个行业几年了，像拉卡拉随行付中汇等等排前做得很好的POS机多不用放保证金的，一次买段终身使用的。因为现在竞争激烈，POS机本身就不贵装得高的也就1000多点，就算收保证金也收不到1500呀，个人分析是不可信的。千万要了解清楚了，市面上很多二清机公司的，很乱。打着POS机免费收取保证金的方式揽业务，很危险的。希望可以帮到你，望采纳
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