可以告诉你 是绝对违法的
不要去尝试
否则自己后悔去吧
一、POS机刷信用套xian是犯罪吗
POS机刷信用套xian是犯罪吗
近年来,越来越多的人会去办信用,信用的要求也不知很高,只要一张身份zheng就可以了,但是却出现越来越多POS机套xian的行为,POS机套xian实质上是一种欺骗银行的行为,他们擅自将信用的消费信贷功能改变为现金贷款,使发卡机构不能判断持卡人的正常资信状况和信用资金用途。那么这样的行为构成违法吗?接下来就由法律网小编来为您解答。
一、用POS机套xian违法吗
用POS机套xian是违法的,但是小额套xian的话,银行一般不会追究法律责任,只会采取止付、冻结账户、降低信用额度等措施。
假如你进行大额套xian,对银行造成了损失,银行会把你告上。最高人民检察院发布的《关于妨害信用管理刑事案件详细应用法律若干问题的解释》中规定,使用销售点终端机具(POS机)进行套xian的,若情节严重,将处以非法经营罪。
2009年12月16日,最高人民和最高人民检察院发布了《关于防范信用管理刑事案件详细应用法律若干问题的解释》,其中第7条规定,违反国家规定,使用消费终端机具等方式,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用持卡人直接支付现金,情节严重的应当依据刑法225条的规定以非法经营罪定罪处罚。
二、哪些行为会被认为是套xian呢
1.用跳码的POS机刷卡,跳到公益类商户,发卡行赚不到了,最终会导致降额、封卡。
2.大额套xian,经常一次性刷爆信用。
3.经常在非正常营业时间刷卡,一般来说,正常营业时间为9:00-22:00。
4.经常在同一商户大额刷卡。
实际上,银行假如认定你有套xian行为,或者怀疑你有套xian行为,在不损害银行利益的前提下,对你采取的行动是降额或者封卡,假如对银行构成了重大金融损失,会有相应的法津法规来处理。
三、经营方式:
一是专门实施POS机套xian的非法经营行为。
二是在开展正常的销售经营活动的同时,实施POS机套xian的非法经营行为。
三是在改造的车辆上实施POS机套xian的非法经营行为。
商家收入?假如信用持卡人与商户协商,用户先刷卡,商户返还现金给持卡人,同时商户收取一定手续费的方式进行套xian,就是一般说的信用非法套xian。而对于用POS机套xian的商家来说,一般会收取刷卡总额3%的手续费。这其中1%是套xian收费,2%是代还款收费。假如一年POS机交易流水额累计达到1000万元,那么商家就可以坐拥30万元的收入。
POS机套xian信用犯法吗
用POS机套xian是违法的,但是小额套xian的话,银行一般不会追究法律责任,只会采取止付、冻结账户、降低信用额度等措施。
假如你进行大额套xian,对银行造成了损失,银行会把你告上。最高人民检察院发布的《关于妨害信用管理刑事案件详细应用法律若干问题的解释》中规定,使用销售点终端机具(POS机)进行套xian的,若情节严重,将处以非法经营罪。
2009年12月16日,最高人民和最高人民检察院发布了《关于防范信用管理刑事案件详细应用法律若干问题的解释》,其中第7条规定,违反国家规定,使用消费终端机具等方式,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用持卡人直接支付现金,情节严重的应当依据刑法225条的规定以非法经营罪定罪处罚。
二、哪些行为会被认为是套xian呢
1.用跳码的POS机刷卡,跳到公益类商户,发卡行赚不到了,最终会导致降额、封卡。
2.大额套xian,经常一次性刷爆信用。
3.经常在非正常营业时间刷卡,一般来说,正常营业时间为9:00-22:00。
4.经常在同一商户大额刷卡。
实际上,银行假如认定你有套xian行为,或者怀疑你有套xian行为,在不损害银行利益的前提下,对你采取的行动是降额或者封卡,假如对银行构成了重大金融损失,会有相应的法津法规来处理。
三、经营方式:
一是专门实施POS机套xian的非法经营行为。
二是在开展正常的销售经营活动的同时,实施POS机套xian的非法经营行为。
三是在改造的车辆上实施POS机套xian的非法经营行为。
商家收入 假如信用持卡人与商户协商,用户先刷卡,商户返还现金给持卡人,同时商户收取一定手续费的方式进行套xian,就是一般说的信用非法套xian。而对于用POS机套xian的商家来说,一般会收取刷卡总额3%的手续费。这其中1%是套xian收费,2%是代还款收费。假如一年POS机交易流水额累计达到1000万元,那么商家就可以坐拥30万元的收入。
POS机套xian已成为银行犯罪金额最高的一种犯罪形式并逐年递增。这既扰乱国家金融秩序,对金融安全带来庞大风险,也容易滋生地下金融活动,影响社会稳定,更是违法的行为。
给别人打工倒信用违法么
给别人打工倒信用是违法的。
倒信用违法。倒信用,也就是POS机套xian,可构成犯信用罪或者非法经营罪。
情节特别严重的,犯罪嫌疑人会被人民判处五年以上,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。
用自己的POS机刷自己的信用套xian是否违法
属于违法。
《关于妨害信用管理刑事案件详细应用法律若干问题的解释》对其有相应的规定:
第十二条 违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方式,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用持卡人直接支付现金,
情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为,数额在一百万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”。
扩展资料:?
《关于妨害信用管理刑事案件详细应用法律若干问题的解释》相关法条:
第九十五条 发卡银行应当加强信用风险资产认定和核销管理工作,及时确认并核销。信用业务的呆账认定依据、认定范围、核销条件等遵照国家有关部门的规定执行。
发卡银行应当建立科学合理的风险监测指标,适时采取相应的风险控制措施。明确计量模型的使用范围。相关准备金计提遵照国家有关部门的规定执行。
第九十七条 发卡银行应当根据信用业务发展问题,使用计量模型辅助开展信用业务风险管理工作,制定模型开发、测试、验证、重检、调整、监测、维护、审计等相关管理制度。
参考资料来源:百度百科-《关于妨害信用管理刑事案件详细应用法律若干问题的解释》